Alle Beiträge

Viele Senior-Level-Berater und angestellte Partner in Kanzleien glauben, dass die Altersvorsorge durch das Versorgungswerk ausreicht. Doch in der Praxis zeigen sich häufig versteckte Lücken , die das Nettoeinkommen im Ruhestand erheblich schmälern können – insbesondere bei den Beiträgen zur Krankenversicherung. Die Realität im Versorgungswerk Versorgungswerke bieten eine solide Basis: Altersrente, Berufsunfähigkeitsschutz, Hinterbliebenenversorgung. Doch ein kritischer Punkt

Viele meiner Gespräche mit Juristen, Steuerberatern und Wirtschaftsprüfern beginnen erstaunlich ähnlich. Nicht mit der Frage nach Rendite oder Produkten – sondern mit einem Satz wie: „Eigentlich berate ich den ganzen Tag andere Menschen. Aber meine eigenen Finanzen schiebe ich seit Jahren vor mir her.“ Und genau hier beginnt das eigentliche Thema. Denn diese Berufsgruppen gehören fachlich zu den Besten – und stehen finanziell dennoch vor ganz eigenen, oft unterschätzten Herau

Warum klassische Vermögensübertragung oft unnötig Steuern kostet Viele gut verdienende Privatkunden, Unternehmer und Freiberufler stehen irgendwann vor derselben Frage: Wie kann ich Vermögen effizient auf die nächste Generation übertragen – ohne unnötige Steuerlast? Gerade bei Wertpapierdepots, Immobilien oder Unternehmensbeteiligungen greift schnell die Erbschaftsteuer. Freibeträge sind begrenzt, und steuerliche Gestaltungsspielräume werden häufig zu spät genutzt. Eine fonds

Finanzplanung bedeutet mehr als Zahlen, Verträge und Produkte. Es geht um Menschen , Beziehungen  und um die Frage: 👉  Wer trägt eigentlich welche Verantwortung – heute und in Zukunft? Genau hier schafft ein Genogramm  eine Klarheit, die viele Menschen überrascht. Nicht selten hören wir in der Beratung den Satz: „So habe ich das noch nie gesehen.“ Und genau dieser Moment verändert Entscheidungen. Warum klassische Finanzplanung oft zu kurz greift Viele Menschen planen isolier

Definition & Zweck • Die Beitragsbemessungsgrenze (BBG)  legt fest, bis zu welchem Einkommen Beiträge zur Sozialversicherung (z. B. Rentenversicherung, Krankenversicherung) berechnet werden. Einkommen oberhalb dieser Grenze bleibt beitragsfrei. • Anders gesagt: Wenn jemand sehr hohe Einkommen hat, zahlt er nur bis zur Grenze Sozialversicherungsbeiträge – der „Rest“ zählt nicht. • Diese Grenze verhindert, dass auch bei extrem hohen Einkommen unbegrenzt hohe Sozialabgaben fälli

Dr. Müller hat es geschafft. Nach vielen Jahren Studium, Assistenzarztzeit und schlaflosen Nächten im Krankenhaus verdient er endlich ein...

Die Vermögensübertragung durch Erbschaften und Schenkungen wird in Deutschland in den nächsten Jahrzehnten zu einem der bedeutendsten...

Immobilienfinanzierung - mehr als ein Bankbesuch Die Finanzierung einer Immobilie darf nicht nur ein schneller Termin bei der Bank sein....

Finanzplanung ist kein einmaliges Projekt, sondern ein kontinuierlicher Prozess. Lebensumstände, Ziele und Wünsche verändern sich – ebenso wie steuerliche Rahmenbedingungen und wirtschaftliche Entwicklungen. Damit Ihre Finanzplanung zuverlässig bleibt, ist es entscheidend, sie regelmäßig zu überprüfen und an neue Gegebenheiten anzupassen. Warum regelmäßige Finanzgespräche unverzichtbar sind Ein persönliches Gespräch mit einem Finanzberater bietet Klarheit, Sicherheit und Orie

Krankenversicherung für Versorgungswerksmitglieder – eine unterschätzte Falle Viele Ärzt:innen und Jurist:innen mit Versorgungswerk...

Die Arbeitswelt verändert sich rasant. Fachkräftemangel, steigende Erwartungen der Generation Z und Millennials sowie ein intensiver...

Willkommen in den 30ern – der Lebensphase, in der Karriereziele und Kinderwunsch oft gleichzeitig Fahrt aufnehmen. Akademiker‑Paare...

Was passiert eigentlich mit deinem Vermögen, wenn alles teurer wird - nicht nur im Supermarkt, sondern auch bei Immobilien, Aktien und...

Finanzplanung auf eigene Faust klingt für viele zunächst verlockend: Man spart sich vermeintlich Kosten, behält die Kontrolle und trifft...

Viele Menschen gehen selbstverständlich einmal im Jahr zum Zahnarzt oder bringen ihr Auto regelmäßig zum TÜV. Doch wenn es um die eigenen...

Die Karriere eines Profisportlers ist oft kurz und intensiv. Bereits in jungen Jahren verdienen viele Sportler überdurchschnittlich -...

Endlich eigenes Geld – und jetzt? Der Berufseinstieg ist mehr als ein Karriere-Meilenstein – er markiert auch den Anfang finanzieller...

Wer an Finanzplanung denkt, sieht oft Tabellen, Sparpläne oder Versicherungsverträge vor sich. Doch tatsächlich ist sie weit mehr: Finanzplanung ist Lebensplanung.