Georg Böttcher

Viele Senior-Level-Berater und angestellte Partner in Kanzleien glauben, dass die Altersvorsorge durch das Versorgungswerk ausreicht. Doch in der Praxis zeigen sich häufig versteckte Lücken , die das Nettoeinkommen im Ruhestand erheblich schmälern können – insbesondere bei den Beiträgen zur Krankenversicherung. Die Realität im Versorgungswerk Versorgungswerke bieten eine solide Basis: Altersrente, Berufsunfähigkeitsschutz, Hinterbliebenenversorgung. Doch ein kritischer Punkt wird oft...

Viele meiner Gespräche mit Juristen, Steuerberatern und Wirtschaftsprüfern beginnen erstaunlich ähnlich. Nicht mit der Frage nach Rendite oder Produkten – sondern mit einem Satz wie: „Eigentlich berate ich den ganzen Tag andere Menschen. Aber meine eigenen Finanzen schiebe ich seit Jahren vor mir her.“ Und genau hier beginnt das eigentliche Thema. Denn diese Berufsgruppen gehören fachlich zu den Besten – und stehen finanziell dennoch vor ganz eigenen, oft unterschätzten Herausforderungen....

Warum klassische Vermögensübertragung oft unnötig Steuern kostet Viele gut verdienende Privatkunden, Unternehmer und Freiberufler stehen irgendwann vor derselben Frage: Wie kann ich Vermögen effizient auf die nächste Generation übertragen – ohne unnötige Steuerlast? Gerade bei Wertpapierdepots, Immobilien oder Unternehmensbeteiligungen greift schnell die Erbschaftsteuer. Freibeträge sind begrenzt, und steuerliche Gestaltungsspielräume werden häufig zu spät genutzt. Eine fondsgebundene...