Finanzplanung
ist Lebensplanung
Über Geld
spricht man nicht
Auch ich spreche mit Ihnen erst einmal
nicht über Geld,
sondern über Ihre Wünsche,
Ihre Ziele, Ihre Pläne.
Erst dann sprechen wir über Geld.
Das alles tun wir in Hannover
oder digital.
Doch ganz gleich, wo wir uns treffen.
Wichtig ist, dass wir uns
auf einer Wellenlänge begegnen.
Sie starten durch – Ausbildung, Studium, Welt entdecken… Erste eigene große Anschaffungen wie vielleicht ein Autokauf, die Ausstattung eines ersten gemeinsamen Haushaltes mit einem geliebten Menschen oder die Erfüllung eines lang gehegten Wunsches. Eventuell nehmen Sie für das eine oder andere Ihren ersten Kredit auf.
Behalten Sie den Überblick. Es ist nie zu früh, eine tragfähige Basis für Ihre erfolgreiche finanzielle Lebensplanung zu schaffen.
RAUS INS LEBEN
Nach Hochzeit und der Vergrößerung Ihrer Familie denken Sie vielleicht darüber nach, eine eigene Immobilie zu erwerben. Sie umreißen den Werdegang Ihrer Kinder bis diese auf eigenen Füßen stehen und überlegen, wie Sie für sich und Ihre Familie Sicherheiten und finanzielle Polster aufbauen.
Eine klare Roadmap hilft bei den großen finanziellen Entscheidungen des Lebens, um langfristige Pläne zu schmieden und die richtigen Weichen zu stellen.
SEINEN PLATZ FINDEN
Ihre Karriere läuft, Sie stehen mitten im Leben. Holen Sie überall das meiste raus? Ist die Familie abgesichert und eine solide Basis für Ihre Altersversorgung gelegt? Haben Sie die optimale Strategie? Oder bedeuten diese Jahre für Sie eher Umbruch und kompletten Neubeginn? Bedenken Sie auch eine mögliche Pflegebedürftigkeit Ihrer Eltern.
Bei Bedarf können zertifizierte Experten Sie unterstützen, strategisch vorzugehen und Ihre langfristigen Ziele zu erreichen.
DIE BESTEN JAHRE
Nach vielen Jahren im Beruf ist es nun an der Zeit, sich auf den Ruhestand vorzubereiten. Vergessen Sie nicht, letzte Anpassungen auf dem Weg in Ihre "Goldenen Jahre" vorzunehmen. Überprüfen Sie Ihre finanzielle Situation bezüglich Rente, Gesundheit, Pflege und die Unterstützung Ihrer Kinder bei ihrem Weg in die Eigenständigkeit. Sind Sie immer noch gut aufgestellt?
Außerdem sollten Sie einen ersten Nachlassplan erstellen, falls plötzlich alles anders kommt.
GUT VORBEREITET IN DEN RUHESTAND
Ob Immobilien, Aktiendepots, das Ferienhaus im sonnigen Süden oder bescheidenere Sparvermögen samt Eigenheim in dörflicher Idylle – gleichermaßen: machen Sie sich rechtzeitig Gedanken und treffen Sie Festlegungen über die Weitergabe Ihrer Errungenschaften.
Haben Sie Ihre Vollmachten und Verfügungen für Notfallsituationen erstellt? Finden Sie das optimale Szenario, denn finanzielle Konsequenzen fallen durchaus unterschiedlich aus.
ÜBER GENERATIONEN PLANEN
Sie haben es sich verdient. Jetzt genießen Sie die Früchte Ihrer Arbeit. Mehr Zeit für Familie, Freunde, Hobbys… Vielleicht unternehmen Sie die lang ersehnte Weltreise zu zweit oder widmen sich interessanten neuen Dingen. Umso wichtiger ist, dass finanziell alles reibungslos funktioniert.
Stellen Sie sicher, dass Sie alles Geplante im Blick behalten und Risiken minimieren. Finanzielle Stabilität ist nun wichtiger denn je. Auch das „Entsparen“ will richtig organisiert sein, um wirklich bis zum Ende sorgenfrei zu bleiben.